En un mundo asegurador cada vez más presionado por la eficiencia, el fraude y la digitalización, elegir las herramientas tecnológicas correctas ya no es opcional: es urgente. En esta guía comparativa, analizamos dos soluciones clave del mercado insurtech: Autoinspector y Claims Services.
El sector asegurador, tradicionalmente conocido por su enfoque conservador, está experimentando una transformación radical impulsada por la tecnología. Ya no basta con los métodos convencionales; la competencia es feroz y los clientes demandan respuestas rápidas y personalizadas. La adopción de soluciones tecnológicas se ha convertido en un factor determinante para la supervivencia y el crecimiento de las aseguradoras.
La innovación está redefiniendo cada aspecto del negocio, desde la suscripción de pólizas hasta la gestión de siniestros. Las aseguradoras que se resisten al cambio corren el riesgo de quedarse atrás, perdiendo cuota de mercado y relevancia en un entorno cada vez más digitalizado.
¿Qué está impulsando esta evolución?
La transformación digital no es solo una cuestión de implementar nuevas herramientas; implica un cambio cultural profundo en la organización. Requiere una mentalidad abierta a la experimentación, la colaboración y la adaptación continua.
En este contexto, las soluciones insurtech como software para aseguradoras están ganando terreno rápidamente, ofreciendo alternativas innovadoras para optimizar procesos, mejorar la experiencia del cliente y aumentar la rentabilidad. A continuación, analizaremos dos de estas soluciones enfocadas en diferentes puntos de la gestión de seguros: Autoinspector y Claims Services.
En el panorama actual de las insurtech, Autoinspector y Claims Services se presentan como dos actores con propuestas de valor diferenciadas para momentos y objetivos diferentes del seguro, aunque ambas pueden mejorar la eficiencia operativa de las aseguradoras. Es importante entender qué hace cada una para saber cuál se adapta mejor a las necesidades de cada empresa.
Autoinspector se centra en la automatización de las inspecciones de vehículos ybienes mediante el uso de inteligencia artificial. Su principal objetivo es agilizar el proceso de suscripción o evaluación de daños, reduciendo los tiempos de suscripción, inspección o peritaje y mejorando la precisión en la detección de averías y potencialidad de fraude tanto al momento de la suscripción como al momento de un caso de siniestro. Esto se traduce directamente en una disminución de los costes operativos para la empresa y en una mayor satisfacción del cliente.
Autoinspector busca transformar la forma en que se realizan las inspecciones, pasando de un proceso manual y lento a uno automatizado y eficiente. Esto permite a las aseguradoras tomar decisiones más rápidas y precisas, mejorando la experiencia del cliente y reduciendo los costes asociados a la gestión de seguros en general.
Claims Services, por otro lado, ofrece una solución específica para la gestión de siniestros. No se enfoca en la inspección, ni en el fraude, sino que proporciona una plataforma de software que conecta a las aseguradoras con una amplia red de prestadores de servicios, como talleres, grúas y peritos. Esto facilita la coordinación de todos los actores involucrados en el proceso de resolución de un siniestro.
Claims Services ofrece:
En resumen, mientras que Autoinspector se especializa en la automatización de la inspección de bienes y en la prevención del fraude, Claim Services ofrece una solución para la gestión de siniestros rápidos.
Autoinspector se centra principalmente en la automatización de inspecciones mediante inteligencia artificial a través del dispositivo móvil del asegurado. Su plataforma permite a los usuarios realizar autoevaluaciones guiadas de sus bienes, generando informes detallados y produciendo un reporte de potencial de riesgo. Así, se reduce la necesidad de inspecciones físicas, lo que posibilita aumentar la cobertura geográfica al no depender de un inspector in situ. Esto agiliza los procesos de suscripción y también de reclamación en caso de siniestro, ofreciendo una experiencia más rápida y eficiente para los clientes; y muchísimo más costo-eficiente para las aseguradoras.
Claims Services, por otro lado, ofrece una gama de servicios relacionados con la gestión de siniestros. Esto incluye la coordinación de una red de proveedores, la tramitación de reclamaciones, reposiciones y reparación de bienes, compra y entrega de repuestos y gestión de los traslados. Su enfoque es proporcionar una solución puntual para las aseguradoras, optimizando es proceso de atención de siniestros.
Autoinspector brilla en escenarios donde la rapidez, la precisión y el resultado técnico del negocio son cruciales . Algunos casos de uso comunes incluyen:
Claims Services se utiliza con mayor frecuencia en situaciones que requieren una gestión veloz de un reclamo y una red de proveedores establecida. Algunos ejemplos son:
La integración de Autoinspector suele ser más sencilla y rápida, ya que se basa en una plataforma digital y APIs. El software no requiere instalación y puede funcionar integrado con el core o "suelto". Las APIs permiten a las aseguradoras integrarse con sus sistemas existentes con relativa facilidad. Del lado del asegurado, no requiere descargar apps ni software, solo con un teléfono conectado a internet o datos,ya funciona.
Claims Services, al ofrecer una solución que integra diferentes actores, puede requerir una integración más profunda con los sistemas de la aseguradora. La implementación puede implicar la transferencia de datos, la capacitación del personal y la coordinación con la red de proveedores. El proceso puede ser más largo y complejo.
Elegir entre Autoinspector y Claims Services depende mucho de las necesidades específicas de tu aseguradora. No hay una respuesta única, sino que hay que analizar qué priorizas. ¿Buscas reducir el fraude, automatizar las inspecciones y reducir costes en ese proceso? ¿O necesitas la gestión rápida de siniestros?
Si tu objetivo principal es agilizar las inspecciones y los procesos, aprovechar la inteligencia artificial y reducir costos, Autoinspector es definitivamente la mejor opción. Su enfoque en la automatización puede generar ahorros significativos y mejorar la eficiencia operativa impactando de forma directa en elr esultado técnico. Por otro lado, si necesitas una solución que te ayude a acelerar el proceso de un siniestro, Claims Services podría ser más adecuado.
En última instancia, la mejor solución es la que mejor se adapta a tus necesidades y te ayuda a alcanzar tus objetivos. Evalúa cuidadosamente las funcionalidades, los beneficios y los costes de cada opción antes de tomar una decisión.
Recuerda que la integración con tus sistemas existentes es fundamental. Asegúrate de que la solución elegida se pueda integrar fácilmente con tu plataforma actual para evitar problemas de compatibilidad y facilitar la transición y los tiempos.
Autoinspector usa inteligencia artificial para hacer inspecciones de bienes de forma remota y sin intervención humana, lo que ayuda a las aseguradoras a ser más rápidas y precisas.
Claims Services se encarga de manejar los reclamos de tus asegurados, desde que pasa algo hasta que se arregla, y tiene una red de lugares donde pueden reparar los daños.
Autoinspecto es para cuando necesitas suscribir y detectar fraude rápidamente y de forma automática. Claims Services es mejor si tu aseguradora necesita ayuda para manejar los pasos de un reclamo.
Sí, muchas empresas de seguros grandes ya usan estas soluciones para mejorar cómo trabajan y atender mejor a sus clientes. De hecho, ambas son compatibles entre sí y una misma aseguradora puede usar ambos sistemas, porque se ocupan de procesos diferentes.
Normalmente, estas herramientas se pueden conectar con los sistemas que ya tiene la aseguradora para que todo funcione sin problemas y sea fácil de usar.
Elegir la mejor solución depende de lo que tu aseguradora necesite más: si es mejorar las inspecciones o si es manejar mejor todos los reclamos. Lo ideal es ver cuál te ayuda más a crecer o si necesitas y puedes, integrar ambas, para que cada una gestione su parte.
